Разница между инвестиционным проектом и бизнес-планом

Тема: отличие стратегического плана от бизнес плана проектов капиталовложения

Опции темы

отличие стратегического плана от бизнес плана проектов капиталовложения

Подскажите, пожалуйста,в чём выражается отличие стратегического плана от бизнес плана проектов капиталовложения и в чём разница механизмов формирования цены в данных 2-ух планах?

А Вы знаете, чем разница между стратегическим планом и бизнес-планом проекта вообще?
Стратегический план выстраивается на основе операционной деятельности.

Это циклически повторяющаяся деятельность, в которой уже все отработано, отлажено, вымерено, также цена.
Бизнес-план проекта определяет "единоразовую" деятельность, называемую проектом.

В проекте есть львиная доля неопределенности во всех качествах.

Неизвестно что необходимо получить, неизвестно как сделать это и поэтому неизвестно сколько все это будет стоить. Благодаря этому цена проявляется понемногу по мере выполнения проекта, много-много раз переписывается "ценник".

Ну и в большинстве случаев закладывается резерв в цену, чтобы имелась возможность избежать каких-нибудь рисков.

Это по каким нормам Вы взяли такие различия? И исходя из какой логики взяли подобное разграничение?

В том-то и дело, что не по нормам и не по правилам. Хотя я забыл сказать собственное ИМХО. :-[ Логика деления, надеюсь, понятна.
Мне абсолютно не понравится тот набор признаков проекта, приводят которые в традиционной литературе:
1. Уникальность
2. Ограниченность во времени
3. Наличие конечных целей
4. Наличие бюджета
5. Ограниченность ресурсов
6. .
Я выделяю лишь один признак — уникальность. Неповторимости, в основном, сопутствует неразбериха.

Я даже предлагаю устанавливать символ равенства между этими категориями.
И напротив же, повторяемости же сопутствует определенность. Здесь уже символ равенства, не подумав прочно, не поставишь.
Вот говорят, можно использовать проектный подход в операционной деятельности. Хм.

А где же в данном случае хваленая уникальность?! Зато есть неразбериха.

Так вот, вывод: признаком возможности использования проектного подхода считается конкретно неразбериха результата, целей или еще чего-нибудь.
С материальными механизмами я уже хуже, благодаря этому здесь я лучше буду молчать по поводу данного вопроса.

Интересно услышать "хороший" ответ на появившийся вопрос.

1. Стратегический бизнес-план собой представляет описание подобранной стратегии развития. Для чего?

Чтобы у всех было общее осознание того — как и куда развивается компания.
Бизнес-план проекта капиталовложения — описание того, как "быро нарубить капусты и на канары".

Для чего? Чтобы "развести лохов на бабки".

Планы могут как-то пересекаться, если владельцу бизнеса необходимо привлечь еще так же, однако чаще всего в состав стратегического плана входит от 3х до 10ти стратегических инициатив, некоторые из которых реализовываются в виде инвест.проектов.

2. Стратегии образования цены описаны (кажется) Портером. Есть еще релевантный закон о падении цены и стоимости при накоплении опыта (МакКинзи).

Исходя из этого при разрабатывании общей стратегии подбирается стратегия образования цены и она описывается в бизнес-плане. Цена в СБП как правило не вырабатывается.

В ИБП цена вырабатывается в согласии с теми же самыми законами и стратегиями — только это происходит неявно.

Набор признаков нужно зазубрить и применять как таблицу перемножения, а не оценивать с точки зрения "нравится" / "не понравится". Вы либо знаете эту таблицу и можете получать результат, либо будете говорить на тему — почему не вышло.

Платится результат.
Компания Америкэн Экспресс вполне удачно применяла и использует проектный подход к выполнению собственной деятельности.
Неразбериха результата?

Может лучше РМВОК почитать?
зы: звучит достаточно грубо — но реальность выглядит так. Взамен "теоретизирования" и изобретения велосипеда с квадратными колесами — наиболее целесообразно выучить английский и сдать экзамены на какие-нибудь признанные сертификаты.

Это поможет набить руку в решении шаблонных задач и в последующем хорошо видеть решать задачи при помощи подобных шаблонов.

Знаете, у меня теоретизирование — это не больше, чем увлечения. И я вижу, что разные там нормы — это есть изобретения в виде велосипеда с квадратными колесами.

У меня колеса круглые получаются.

ИМХО. Я просто высказал собственное мнение, оно разумеется очень сложное, чем официальное, но более жизнеспособное, если бы не канонический PMBoK.

Данный стандарт тоже переписывают каждые 4-ре года.

С английским в порядке, читаю без словаря, думаю через 2 года будет профильное образование и документ СОВНЕТа. Однако не думаю, что от этого мое мышление изменится круто.
Кстати, если увидеть этот ролик хотя бы до середины, Вы сможете увидеть, что скоро мы будем работать, применяя только проектный подход:
http://www.youtube.com/watch?v=fA28Y. eature=related

А что такое стратегический план и как он "соотносится" со стратегией?

Это письменное изложение стратегии в виде документа.

Ликвидация безграмотности в отдаленных районах деревенской местности

Не следует вводить сущностей сверх нужного (с) Оккам
Больше копирайтов не будет — см первый.
Если у компании цикл жизни пакета инвестпроектов сходится с горизонтом стратегического планирования — отличия нет.
Механизм образования цены тоже один. Образование цены может строиться по-разному в стратегическом и операционном контуре — это хорошо, тоскливо и рутинно.

Никакого воображения.
Стратегия компании — лукавая вещь. Соединяет слаженный собственниками и руководителем метод достижения долговременных целей собственников и механизм формирования и изменения самих долговременных целей.
Стратегический план — документ, в котором сведены календарный и ресурсный планы реализации стратегии — т.е. достижения стратегических целей.
Если стратегия направлена на развитие бизнеса, она реализовывается при помощи выполнения группы проектов капиталовложения. Сведенные вместе бизнес-планы данных проектов и будут собой представлять стратегический план.

И именуется это инвестиционная программа.
PS. Мы снова возвращаемся к обсуждениям типа: Что такое стратегия?

Что такое управление проектами?

Как отличаются процессы и проекты? Почему РМВОК, будучи хорошим учебником, не используем В практических условиях?
Не наскучило еще? Или возникли какие-нибудь факты проливающие свет . и тэдэ тэпэ?

Главное отличие бизнес плана от проекта капиталовложения

Планирование инвестиций считается залогом успеха для любого вкладчика. При этом важно, чтобы планирование носило комплексный характер и охватывало все моменты планируемой деятельности.
Отличие бизнес плана от проекта капиталовложения состоит в том, что нередко первый выступает как одного из документов второго, другими словами его важной частью. Всё чаще при выполнении небольшого или кратковременного проекта капиталовложения может составляться лишь бизнес-план.

Сходство и различия

В общем случае отличие проекта капиталовложения от бизнес-плана состоит в том, что проект капиталовложения в себя включает рельефное обоснование широкого спектра задач, в численность каких входят:

• коммерческие;
• производственные;
• экономические;
• социальные и др.

С другой стороны, бизнес-план можно рассматривать как программу деятельности проекта, который действует или только разрабатывается.
В бизнес-плане прописываются:

• задача организации;
• организационные цели;
• задачи организации;
• ресурсы организации;
• исполнители задач;
• основные направления работ.

Важнейшей задачей бизнес-плана считается планирование и моделирование последующего развития организации на определенном временном отрезке. А теперь попытаемся рассмотреть более детально оба документа.

Проект капиталовложения

Проект капиталовложения собой представляет сложный комплекс мероприятий, которые направлены на создание новых продуктов, услуг, модернизацию или реконструкцию функционирующих производств в целях получения экономичной выгоды.
Главной целью проекта капиталовложения считается получение инвестиций.

Проектом капиталовложения считается документ, разрабатываемый на стадии концепции проекта, другими словами на самой начальной стадии цикла жизни проекта. Часто в проекте капиталовложения не выполняется подробного плана вложений денег, а просто закладывается конкретный резерв денежных средств, в среднем в размере 10%-20% стоимости всего проекта.

Совет! Издержки по проекту капиталовложения можно сосчитать с запасом, а вот доходы нужно очень внимательно обосновывать и рассчитывать очень точно.

В большинстве случаев проект капиталовложения в себя включает совокупность документов, в которых определяется цель и список планируемых действий, направленные на реализацию данной цели. Очень важным считается проработка всех потенциальных отрицательных проявлений внутренних и внешних факторов, которые могут навредить проекту и создать механизмы решения предсказуемых проблем.

К числу внутренних факторов, помогающих развиваться проекта капиталовложения, относят:

• отношение руководства к принятию решений на всех стадиях реализации проекта;
• потенциальные и настоящие производственные возможности предприятия;
• текущее экономическое состояние предприятия и его способность финансировать проект капиталовложения;
• уровень развития инфрастурктурных возможностей организации.

К факторам находящимся с внешней стороны, оказывающим влияние, необходимо отнести:

• уровень политической стабильности;
• уровень экономичной стабильности;
• потенциальные изменения нормативно-правовой базы;
• уровень научного развития;
• экологические проблемы.

Проект капиталовложения носит масштабный характер и нередко на его реализацию нужны очень большие средства и несколько бизнес-планов, по каждому приватному объекту, составляющему в конце концов одно большое целое.
Совет!

Следует вычислить критерии эффективности проекта как по каждому малому объекту, так и по всему проекту в общем, так как в данном случае информация станет более беспристрастная.

Бизнес-план

Сейчас бизнес-план стал самостоятельным документом и его необязательно связывают с проектом капиталовложения.
Чем отличается проект капиталовложения от бизнес-плана:

• В бизнес-плане определяются практические действия, касающиеся выполнения проекта капиталовложения. В общем случае структура бизнес- плана зависит от целей, задач и требований.
• Начинается бизнес-план с резюме проекта, в котором дается Краткое описание компании и указываются ключевые хорошие стороны бизнес-идеи.
• Важным пунктом считается описание предприятия, выпускаемой им продукции.
• В маркетинговом проекте проходит анализ сильных и плохих сторон организации, применяемой и предлагаемой стратегии продвижения товаров.
• В производственном проекте предприятия содержится описание главных тех. процессов производства продукции.
• Самым важным разделом бизнес-плана считается материальный план, в котором находят отражение материальные результаты деятельности предприятия, возможные источники финансирования, графики погашения займов и иная полезная информация.
• В любом бизнес-плане обязательно прописаны опасности (см. Опасности проектов капиталовложения: обозначение и учет) и потенциальные потери от них.
• В приложении в большинстве случаев находятся дополнительные документы, разрешающие составить более полное представление о проекте.

Совет! Экономить не нужно деньги при разрабатывании проекта капиталовложения и бизнес-плана.

Хороший проект стоит дорого, но дает возможность получить высокую прибыль на вложенный капитал за счёт более старательной проработки профессионалами всех показателей проекта.

Дабы получить достойную прибыль, нужно вкладывать большую сумму. Качественные вложения приносят качественный доход.

Проекты капиталовложения — что это такое и что необходимо знать

Слово "инвестиция" (англ. investmen) применяется широко. Много говорят и пишут про вложения в бизнес, образование, науку, здравоохранение, экономику всего государства.

На домашнем уровне данное слово предполагает интересное финансовое вложение.

В реальности инвестирование значит опасное инвестиционное вложение, требующее многофакторного экономического анализа и непростых математических расчетов, — инвестиционного проектирования. Об этом пойдёт речь в статье.

1. Что такое проект капиталовложения обычными словами

Если следовать букве и духу российского законодательства, то
С законом сложно дискутировать, благодаря этому большинство людей думают, что проект капиталовложения – это документ, разрабатываемый с целью вовлечения вкладчиков.

Некоторые вообще ставят символ равенства между проектом капиталовложения и бизнес-планом. Иногда, в незамысловатых случаях, так и есть, но чаще все довольно сложнее.

В практических условиях понимается не просто набор документов, а процесс.
Проект капиталовложения – комплекс мероприятий, совокупность идей и действий, направленная на достижение запланированной цели в ограниченные сроки путем управления инвестициями.

Инвестиция – это расположение денег, других фондов, имеющих денежную оценку, для получения материальной прибыли или достижения другого полезного результата.
Проект капиталовложения всегда конечен как по вложенным в него средствам, так и по срокам.

Время его реализации именуется жизненным циклом. Цикл жизни принято разбивать на этапы:

• Прединвестиционный (предварительный)
• Инвестиционный
• Эксплуатационный
• Ликвидационный (необязательный)

2. 4-ре этапа проектов капиталовложения

Этап №1. Прединвестиционный этап

Любой проект начинается с идеи. Ее верный выбор определяет конечный успех последующих действий.

Начинающим предпринимателям полезно учитывать, что продвижение современных идей связано с серьезными рисками. Если делать то, чего никто никогда не делал, достаточно тяжело высчитать все результаты и обойти опасности.

Отношение вкладчиков к аналогичным начинаниям подходящее — их будет очень сложно заверить вкладывать деньги в аналогичные стартапы.
Выработка идеи — креативный акт.

Он может занимать недели и месяцы.

Рождение бизнес-идеи наиболее целесообразно объяснить на примере.

У Евгения Чичваркина, бывшего совладельца «Евросети», после того, как он обосновался в столице Англии, это заняло пару месяцев.

По его словам в интервью Сергею Полонскому на проекте Business Talk, он заходил в разнообразные магазины в самом центре Лондона, везде что-то приобретал, но все было не то. Так продолжалось до той поры, пока он не посетил старейший магазин по продаже вин Англии Berry Brothers.

«мне стало плнятно, что мне приятно этим заниматься, в винном магазине я могу проводить часы, дни и вообще скончаться».
Он решил для себя, что у него достаточно компетенций, чтобы делать что-то похожее.

Потом он не поленился и объехал приблизительно 50 похожих магазинов, основных потенциальных соперников, чтобы обнаружить их основное ахиллесова пята – уровень клиентского обслуживания. Так появился на свет проект капиталовложения Hedonism, который Чичваркин запустил одновременно с Тимуром Артемьевым.

Данный пример показывает, чем должен руководствоваться бизнесмен при выработке бизнес-идеи:

• Идея должна нравиться самому автору. Неплохо бы формироваться в той области, которая самому человеку по вкусу
• В избранной области обязаны быть компетенции. Это сохранит время на получение важных знаний и опыта, убережет от принятия ошибочных решений, даст возможность прямо управлять рабочими процессами
• Должны быть рассчитаны конкурентные плюсы. Нужно проверить действия соперников, определить их слабые точки, чтобы в последующем этим воспользоваться.

После принятия идеи начинается разработка проекта капиталовложения как документа. Его основная задача — привлечь деньги вкладчиков.

В этом его сходство с коммерческим предложением и отличие от простого бизнес-плана.

Структура данного документа может быть самой разной, но в большинстве случаев она в себя включает следующие разделы:

• Резюме. Краткое изложение проекта: суть, цель, какие суммы и для чего вкладывать
• Детальное описание. Берутся во внимание все потенциальные маленькие детали и опасности, подкрепляются математическими расчетами, прилагается маркетинговый план
• Выводы о полезности и выгоде проекта

Математическая оценка выгодности проходит по большому количеству показателей, ключевые из которых:

1. Внутренняя норма рентабельности — это расходы, при которых проект выходит в ноль. Критерий его прибыльности или убыточности. Чем он больше, тем полезнее вложения.
2. Срок окупаемости — данное время, по окончании которого расходы и прибыль уравниваются. Очень весомый признак для вкладчиков.
3. Платежеспособность — возможность вкладчика продать собственную долю с небольшими затратами — материальными и временными. Платежеспособность считается через спред — разницей между стоимостью покупки и продажи. Допустимым спредом считается 10-12% на период не больше 7 дней.

Разработка проекта капиталовложения как документа заканчивается его презентацией всем потенциальным вкладчикам. Ее целью считается заключение инвестиционных договоров.

Чтобы презентация прошла удачно, к ней необходимо со всей серьёзностью готовиться.

Вкладчики любят точные формулировки и цифры, подкрепленные математическими расчетами. В случае успешного установки договорных отношений с вкладчиками проект переходит в другой этап.

Этап №2. Инвестиционный этап

На данном шаге происходят все ключевые инвестиционного вложения. Они бывают следующими:

• работы по проекту
• заключение договоров с непосредственными исполнителями
• покупка или аренда земли
• строительство сооружений и зданий
• приобретение и монтаж оборудования
• создание сферы услуг
• обучение персонала
• и остальные

Этап считается расходным и рискованым. На нем могут выявиться неучтенные прежде факторы, просящие экстренных вложений денег и внеурочного времени.

Заканчивается сдачей объекта в эксплуатирование.

Этап №3. Эксплуатационный этап

Интервал времени, когда созданные инвестиционного вложения начинают приносить доход. Он отличается рабочими издержками, к примеру поддержанием оборудования в исправном состоянии, его ремонтом, зарплатой сотрудников и остальными, но прибыль уже покроет эти издержки.

Самым важным критерием этой фазы считается срок окупаемости. С данного времени вкладчики начинают получать доходы.

Чем до недавнего времени оправдается проект, и чем дольше продолжается этап эксплуатации, тем он успешнее.

Этап №4. Ликвидационный этап

Понемногу проект исчерпывает себя. Оборудование, строения, строения снашиваются, прибыль падает.

В данной ситуации участникам лучше его закрыть, что связано с материальными и юридическими процедурами. Ликвидация абсолютно не значит, что его хозяева просто поделят деньги и разойдутся.

Может быть запущен новый проект капиталовложения, к примеру модернизационный.

3. Кто принимает участие в проектах капиталовложения

Состав участников многообразен и зависит от масштабов проекта. Для средних и больших он может быть следующим:

• Организатор — автор идеи
• Заказчик — организатор запуска проекта. физическое или юридическое лицо, вкладывающее в реализацию личные средства и (или) влекущее вложения
• Стейкхолдеры — лица, заинтересованные в проекте и оказывающие на него влияние, не обязательно экономическое. Это, к примеру, могут быть органы власти, СМИ, общественные деятели, образовывающие социальное мнение
• Команда исполнителей — люди, выполняющие нестандартные функции. Подчиняются руководителю проекта
• Начальник — в ответе за итоги выполнения проекта
• Лицензиар — организация, выдающая лицензии на самые разнообразные виды деятельности
• Поставщик — снабжает оборудованием, сырьем, материалами
• Подрядчик — яркий исполнитель работ
• Органы контроля — предоставляют надзор за соблюдением пожарных, санитарных, экологичных и других норм, которые установлены законодательством
• Покупатель — выгодоприобретатель конечного продукта. Лицо, определяющее интерес на результаты проекта

4. Классификация проектов капиталовложения

Полная классификация – чрезвычайная непростая задача. Проект капиталовложения – многогранный процесс, который обладает десятками и сотнями параметров, по которой его можно обозначать.

При этом числовые значения параметров абсолютно условны и выделяются очень высокой дисперсией, другими словами случайным разбросом.
Представляется правильным обозначать проект капиталовложения по наиболее значимым свойствам.

Следуя этой логике, они могут быть следующими:

• Производственные
• Экономические
• Коммерческие
• Материальные
• Экономические
• Научные
• Научные
• Экологические
• Социальные
• и остальные

• Кратковременные (до 12 месяцев)
• Среднесрочные (от года до пяти лет)
• Долговременные (более пяти лет)

• Очень маленькие (до $10 000)
• Средние (до $500 000)
• Большие (до $50 000 000)
• Мега (более $50 000 000)

Объем инвестиций в мегапроекты достигает десятков и сотен млд дол. Они в большинстве случаев реализуются силами нескольких либо одного государств с участием крупных национальных и (или) транснациональных корпораций.

Пример – строительство газовых магистралей, нацпроекты РФ.

• Хорошие. К примеру, с государственным участием
• Рискованные. К примеру, проекты по реализации современных идей.
• Очень рискованные. К примеру, материальные проекты, которые связаны с вложением в акции, игрой на бирже на валютных курсах, также криптографических валют. Однако прежде всего хайпы/скам.

Тема хайпов достойна отдельного рассмотрения, потому как в Российской Федерации в наше время они вышли в ТОП лидеров по популярности.

5. Что такое хайп-проекты

Российское слово хайп – это игра слов. Оно происходит от 2-ух английских источников:

1. hype — обман, надувательство.
2. HYIP (High Yield Investment Program) – прибыльная инвестиционная программа.

Если объединить оба термина в один, то выйдет обозначение хайп-проекта.
Хайп-проект – это мошеннический проект, афера, разновидность материальной пирамиды.

Основная характерная черта хайп-проектов – их высокая обещанная доходность.

Доход по ним достигает 18-20% процентов в день. В большинстве случаев хайп-проект маскируется под высокодоходные вложения, к примеру, в криптографические валюты.

Понятно, что к настоящему проекту капиталовложения хайпы отношения никакого не имеют. Вложения денег в инх – это игра без правил, из-за того что правила игры известны лишь ее инициаторам.

Хайп-проект может закрыться всегда, а его организаторы отнимут себе все инвестированные средства.
Сеть мелькает рекламой хайп-проектов и описанием правил заработка.

Основное правило – войти на начальной стадии и в срок вывести деньги. Однако у кого есть силы для этого?

Выигрыш растет до поры, до времени, хочется вносить деньги еще и еще, пока не наступит полный провал.

Профессиональные шулера тонко применяют человеческое стремление к легкой наживе многие сотни лет.
Вывод понятен – не ввязываться в хайп-проекты ни за что.

Если тяга к получению адреналина чрезмерно высока, намного полезнее сыграть в казино. Там, как минимум, все честно.

Казино обыгрывает игрока математически, ему нет необходимости жульничать.
Какой вывод из всего изложенного?

Проекты капиталовложения – чрезвычайно интересная и многообещающая возможность заработка, как для инициаторов творческих идей, так же и для вкладчиков. Но шальных денег не бывает, бесплатный сыр есть только в мышеловке.

Участие в проекте капиталовложения – это многогранная, сложная, творческая задача. Это игра разума, обещающая долгожданный приз, но и не страхующая полностью от неудач, даже в том случае, если все сделать правильно.

Разница между проектом капиталовложения и бизнес-планом

Планирование экономичной деятельности даёт эффект только тогда, когда берутся во внимание разные моменты, которые могут оказать влияние на результат. Составление проектов капиталовложения и бизнес-планов имеет очень много единых черт, впрочем сами понятия значительно друг от друга отличаются.

В чём вырисовывается разница и насколько она важна для бизнесменов и менеджеров?

Обозначение

Проект капиталовложения – документ, обосновывающий объём и направление инвестиций для реализации коммерческих, производственных, экономических и социально-значимых задач. Он содержит предполагаемый график получения финпомощи, обоснование предстоящих расходов и служит для вовлечения пассивов.

Бизнес-план – программа функционирования и деятельности работающего или нового проекта, в которой прописываются задача, цели и задачи организации, обозначаются присущие ресурсы, исполнители, основные направления работы. Очень важная задача такого документа – планирование и моделирование процессов на какую-то перспективу времени.

Сравнение

Аналогичным образом, бизнес-план – это анализ процессов, нужных для реализации коммерческих задач предприятия. Он может составляться как под личные средства, так же и для вовлечения кредитов.

Бизнес-план служит для реализации коммерческих проектов, ориентированных на получение прибыли. Степень его детализации, в основном, не большая, а обозначенные сроки могут изменяться.

Проект капиталовложения – это специфический график вовлечения пассивов, необходимый для того, чтобы достигнуть взаимопонимания с вкладчиком. Ему присущая большая степень детализации, полное обоснование предстоящих затрат, их исчерпывающее количестов.

При этом проект капиталовложения может разрабатываться не только для коммерческих, но и социально-значимых задач, не предполагающих окупаемости.